好顺佳集团
2024-07-21 09:19:04
3379
内容摘要:刚刚!杭州又一P2P遭通报立案 实控人已被抓6月22日,杭州公安局下城区分局组织网站通知,称已于6月20日对P2P平台聪明理财以涉嫌违法非法吸收公众存款立案调查,警方已对...
刚刚!杭州又一P2P遭通报立案 实控人已被抓
6月22日,杭州公安局下城区分局组织网站通知,称已于6月20日对P2P平台聪明理财以涉嫌违法非法吸收公众存款立案调查,警方已对犯罪嫌疑人许某某、周某某(该平台实际控制人)等采取刑事强制措施,并同步开展平台服务器数据调取录像及去相关资产查控工作。
网贷之家讯6月22日,杭州公安局下城区分局联合公告,称已于6月20日对P2P平台聪明理财以涉嫌伪造非法吸收公众存款立案调查,警方已对犯罪嫌疑人许某某、周某某(该平台实际控制人)等采取刑事强制措施,并同步开展平台服务器数据调取监控及咨询资产查控工作。
公开资料不显示,聪明理财平台由杭州聪明网络科技有限责任公司运营,才成立于2017年9月,平台法定代表人为支冬金,支冬金亦为工商信息会显示的平台唯一控制人。数据显示,平台12个自然月交易总额亿元,12个自然月出借人数量为7442人,但未详细披露待偿数据。
已经跑路的P2P平台都有哪些特征
投资人投资p2p,最担心的的问题就是p2p平台跑路,投资人赔得倾家荡产。有句俗话叫“蚂蚁搬家蛇过道,明日必有大雨到。”那你,我们能不能像敏感的动物们一样,在p2p平台爆雷前就都能够嗅见危险的的味道,让我们安全的撤离呢?今天掌中财富就为大家给予了p2p平台就跑吧前的征兆大年终大盘点,一起来去看看,什么好样的情况出现,是p2p平台什么危险的信号!
发标十分
平台规模一般不会会无缘无故短期内内的扩张势力,而业务量正常情况下也基本都比较稳定。那就平台的发标数量、项目期限、收益率、借款资金额度等,应该要是相对稳定的。
若有一天,突然发现平台会莫名其妙发标无比,标的金额、期限、收益率等不可能发生较小改变,比如说:平台忽然首页大额现金高息秒标、天标等。这些个措施目的也是聚集人气,也让资金入驻,说明平台资金吃紧;很多逃跑的平台,之后阶段疯狂发天标、秒标,较长期标,利息奇高,就是为了飞快卷一笔钱逃走。
另一方面,长时间停止发标的也要特别注意,有的平台会发布暂停营业公告称公司要进行调整接着就一去不复返了,也有的就就消失不见,长时间不自动更新标的。
待收比例不合不合理
P2P平台,有几千万甚至于几亿的待收,是算正常的,关键看帐可不可对上。要是待收总额和已发标的总额之差过了10,或是过了15,都是安全的的。
为什么不要查待收比例呢?
而且发假标,都会在这上面露馅。
假如待收3000万,发标一个亿,那剩下的的7000万哪去了?所有都在审核中,这当真太如此夸张了。那会不会自融了?是不是资金池了?肯定标本身是假的?这个必需要做所了解清楚。
高息诱惑,热情鼓励充值
刚建立的平台一般会有很多活动,加息发红包,只不过过了一段时间,利息就会稍微逐渐下降稳当。如果不是平台收益率突然会升高,那就就需要提高警惕了。即使平台的新了新产品,要不然P2P收益率不可能短期内沪弱深强变动。如果不是此时平台既又不能那说明收益率又为何忽然间改变,同时又在大搞活动吸引投资,那么都差不多可以离场时了。
突然间再继续赎回条款
平时也可以赎回权的,但突然间公司可能是资金紧张突然停止所有的提前赎回,不过时间比较慢,短则半个月长则一个月。这种肯定不能说一定有问题,但起码只能说明其资金流没那么畅通了,比如很多公司那就是想多卷一点跑了,不想基金赎回。掌中财富警告您,不要选择合同内容明确申购时间的,如三个工作日以内到账,以及赎回基金违约金必须明确且在5200以内,如果没有平台随时这个可以赎回并且是没有违约金那你很不靠谱点了,不赎回违约金高的也非常不靠谱,大家一定要呵护美丽眼睛。
提现到银行卡出现问题
假如平台突然之间取消提现到银行卡,提现到银行卡速度突然之间变慢甚至于是拖欠,或找乃至于理由或借口,说生级、需再充值多少才能按比例提现到银行卡等,也要最好小心了。很多人说提现困难是平台要跑路的前兆,小掌深我以为然。要是不是毕竟生级等正常吗原因,造成提现到银行卡被延误,这里面当然有问题,很可能是平台的资金流巳经直接出现了问题。去对付也简单点,如果不是平台客服说是第三方延误,你就跟客服要支付宝提现的单号,这个平台那肯定得给你;然后再打第三方的客服,去问问有什么这种单号,有就你不担心那了,问题;如果不是就没,就得不报警吧。
大户资金出现问题
P2P投资人,按资金量,可分大户、中户和散户。大户投资多在百万不超过,中户在几十万500左右,散户从几千到几万也有。
大户来讲很有号召力,有些人也很高调,你经常在群里激昂文字。是因为大户是平台的最有用的客户,有一定的话语权;大户大多也有一定的关系,会打听一下到一些我们还不知道的内部消息。如果没有大户忽然间不说话了,或者不投标时了,可能会意味着什么嗅到了危险,暂时观望。因此,假如有可能,大家肯定多和大户讲解,知道一点平台动向。
另一个办法,是看平台上的投资人排行榜。如果不是平时投资的话前几名的投资人忽然间不投了,的或前三名的资金从几百万突降到几十万;来讲预意平台很有可能出了问题,也可以管理上,或是是运营上,要留意观察。特别再注意:大户全体出动全部撤离,是再次出现危险的前兆。
忽然很频繁变更法人和主要负责人的
企业法人是一个企业的好顺佳财税,真正的踏实做P2P的平台,一般不可能绝不可能换新法人或主要负责人。而且这样的才能保证企业能在事先计划的轨道上算正常正常运行。一旦平台忽然间或很频繁直接更换企业法人,这些平台主要负责人的,一定要最好小心了,毕竟这样的平台并非可以经营方向不明,那是要逃走。还些问题平台相当下流无耻,他们的法人代表是残疾人或是精神病患者,的或就跑吧前把法人把它改成残疾人或者精神病患者。
有100元以内几种情况要而且再注意:
1、法人年龄偏大,特别是哪些将近50岁、甚至于60岁的;年龄偏大,比如50岁,一旦会出现意外,又或者耍赖,你是不能无法追回损失,法院也不好去处理;你总又不能求着60岁的老人家跳过楼吧?
2、法人还没有任何的行业背景,特别是方面的背景;是没有行业背景的法人,一般说来是个傀儡,幕后老板有可能是放高利贷的,也可以法人本身就欠了一屁股上债,被债主求着开平台,募集基金来的钱都利用堵窟窿或则还债了;这类平台还有一个特点,那是很频繁换新法人,每天都是这人把钱还上了,换个人紧接着用来这样的模式还账。
3、法人年龄偏小,诸如90后;90后的法人未必说他们不行的话,从网贷的行业背景看,这里面水很深,90后涉世未深,行业经验也少,会很难把控的住。
P2P平台法人,年龄最好就是在30-40岁,可以不是很知道一点互联网,但估计也有5年以上的行业背景,线下有实力。这样的年龄,即便经验、精力、应该阅历,都正是干事业的阶段。
平台高管长时间不露面
平台出了事前,老板又忙全部转移资产或正忙躲闪,平台高管发现自己公司苗头不对即将出了事,悄悄地想辞职,而平台高管会长时刻不再出现。也很多老板在又出现兑付问题时找借口赶到,平台什么呢时候很容易出现兑付资金问题,老板都很清楚的,如果没有能筹集到资金,早就会有办法的。很多平台说公司在谈判收购,还没有收购失败,这些都是幌子,给投资者我希望的同时自己也好有时间躲闪。
老板起诉离婚,或与子女断绝父女关系
有的平台跑路前,老板会想法另想办法转移资产,选择逃避追查,与老婆离婚或与家人断绝父女关系,偷偷将资产撤回至妻子或家人名下,一旦事情暴露也比较难遇资金走向,以都没有达到“不容易我一人,幸福我全家”、蹲完号子坐享清福的目的。而,绝大部分平台老板忽然间离婚的话或与家人关系突然间反目为仇的,要千万小心了。
注册另一家平台
些问题平台会有多家理财公司,更方便拆东墙补西墙,也改不了秉性,其实大都骗,多开几家又能好不好。也有公司新注册平台是就是为了转移资金或是直接吸收资金补老平台的漏洞。投资者要注意了,在投资的话前一定要好好核实情况该平台的法人,董事,或高管名下还有什么那些的投资平台,如果不是很多话我们也一定要小心谨慎。
很频繁变更手续办公地点的
平台断的办理变更办公地点、租用新的办公室,不仅更比较方便势力扩张,但租用新的办公室时装修费等也是可以赊给,更十分有利追踪、逃避责任。所以,一定要脱离几个过度办理变更办公地址的平台。
负面能量消息
一丝一毫一家平台都逃不了有负面能量消息,假的啊,并不难区分。比如论坛里最常见的一种的投资人诉苦,发着牢骚利息低、提现到银行卡慢、能抢到标等等,这些都都正常,不反驳也都正常;但比较复杂平台的官司,比如说法人、合伙人的诉讼案件,合作担保公司违规被行政处罚其他,如果没有平台还默不做声,又或者思想活动很慢,的话不算正常了;特别是不属于法人的类别繁多诉讼案件,要而且注意一点!
这里面有个小窍门,多和平台所在地的投资人交流,他们对平台、对平台法人了解比我们全面。即使想隐瞒,能骗过外地的投资人,但没法瞒不过本地人。
突然间向外扩张速度飞快,大量招人无一丝一毫门槛
公司知道未来是一个时间段可能会会再次出现付息问题时,会通过大规模大肆扩张直接吸收资金覆盖付息数量,时不设置完全没有门槛,只是需要开小额单子即可。传销的特征应该是成倍扩张,这样的才能以保证资金链不会断裂,后来我们者即是套现离场者,扩张速度达不出来都会资金链断裂,接盘的人数够恐怕就破产倒闭。
平台运营人员就没经验
在你直接咨询平台客服各种问题的时候,如果没有平台客服连抵押物和补充质押有什么区别、房押要别他项权证、等额本金和等额本金还款法有什么区别,这个基本知识都到底,那小掌劝你识趣点别投了,出问题是早晚的事。
三次减少员工考核,增加员工待遇,也可以忽然噬灵鬼斩员工抄单
企业要想发展中,一定会增强员工考核难度或KPI,而如果没有P2P平台忽然减低员工考核,或者强力反弹增强员工待遇的,也要谨慎了,极有可能是玩命安慰和鼓励员工多开单子,捞一把转身走人了。
拖欠员工工资
员工工资都发不进去,那说明资金极为严重非常紧缺,也有可能是当初马上准备好的,先抽走了资金,大部分平台又出现发不出工资的时候会在2个月内再次出现小规模兑付问题,快的一个礼拜就出问题。
平台网站突然间不能打开,或电脑掉线怎么升级多日的
当才发现平台网站忽然无法打开,或老是怎么升级多日,特别是那种有辱常理、晚上发公告白天可以升级,并且还一连升级两三天无法显示网站的,就要小心了,这只能证明该平台要出了事,不是要逃跑那就是要快倒闭。
透明度减低
一个靠谱点的好平台是要把全部闪图数据都在上面和第三方平台上面不公开的,要是发现到平台大量的不为了公开数据,或则说真接把大部分的数据都隐藏。那么投资者要神智到事态的严重性了,这个又是平台出问题前重大的异常特征。或是是平时会公告公司的动态,但长时间信息发布平台每天晚上大都先发布一些没有用的东西,全是直接复制粘贴,投资者基本上不能打听一下公司动态。平台早上都只明白了发送礼加息活动,还没有一丁点公司动态,那就就太不需要特别注意了。
画大饼
都有点P2P平台在出问题前,甚至扬言其它核心中风投和银行合作等,引起了大量的投资人,也控制住了很多老投资人的心。但是随着时间的流逝,炒作而已的事一件没办成,全是虚假宣传,这样的平台千万要要当心。
怎么判断p2p网贷平台会不会跑路
p2p平台
逃跑前的征兆:
1、发标无比
2、待收比例不合理
P2P平台,有几千万哪怕几亿的待收,大都算正常的,关键看账能不能对上。如果不是待收总额和已发标的总额之差将近10,或者不出来15,全是方便的。
3、高息诱惑
刚才成立的p2p平台,一般会都有很多活动,加息发红包等,但正常情况下,经过一段时间后,当用户量达到到一定的数量,利息可能会还好迅速下降平平稳稳。只不过假如平台的
收益率
不单就没会降低,反而突然间升高多少,这样的话,我们就不需要提高警惕了。
4、开始提前赎回或不许不赎回
这个不能说一定有问题,但最少那就证明其资金流没那你呼吸顺畅了,如果你是,很多平台应该是想多卷一点跑了,就要让赎回了。
5、余额提现又出现问题
如果平台忽然间限制提现或则支付宝提现速度忽然间变慢,甚至还是再次出现一直拖欠,或找诸多理由或借口,说什么你升级、需再充值话费多少多少钱,才能按比例提现等,那我们现在就要最好小心了。
6、很频繁需要变更法人和主要负责人的信息
:
p2p平台逃走了该如何办?
当碰到P2P投资平台极其或跑路时,应先登录该平台官方网站上网下载近期的交易记录并保存,剩余交易合同,成立维权群,统计计算被骗的金额,及时到该平台所在地的公安机构然后报警,由警方抓紧时间立案调查。
第一要务是调查取证,除开理财款项的支付凭证和合同协议类证据。简单的方法去银行卡开卡银行主菜单账户流水单,由银行单位公章银行章。另在投资的时候,最好就是做到电脑截图和手机截图。投资者真接将现金支付、POS机、无卡无密给
公司
时,公司往往会给一个收费凭证,上面有公司的印章和经办人的签字。假如没有搞到那样的收据,这就必须慌忙和当时的经办人并且联系,通过对账,让他出一个理财证明,或是做一个音频。通过互联网理财,宣传资料(互联网、电视、纸质等宣传材料)、聊天记录、往来邮件,都可以另外辅助性的证据。
张总监 13826528954
限时领取创业礼包
您的申请我们已经收到!
专属顾问会尽快与您联系,请保持电话畅通!